개인연금계약이전 안내

주요내용

개인연금저축의 가입기간이 장기간인 반면,취급기관별로 운용수익률 등 취급조건이 달라 가입자의 성향에 따라 소득공제 및 이자소득 비과세등 세제상 불이익이 없이 가입금융기관을 변경할 수 있도록 한 제도입니다.

계약이전 절차

타사에서 당사로 이전


계좌개설시 필요한 서류

고객구분 필요서류
본인 실명확인증표(주민등록증, 운전면허증, 공무원증, 여권 등), 거래인감
단. 운전면허증의 경우, 홀로그램처리되고 사진이 2개인 면허증만 가능함.
가족대리인 가족관계 입증서류, 대리인의 실명확인증, 개설자 본인의 거래 인감
가족외 대리인 개설자 본인 및 대리인의 실명확인증, 개설자 본인의 인감증명서,
개설자 본인의 위임장, 개설자 본인의 인감

당사에서 타사로 이전


타금융기관으로 이전시 필요한 서류

고객구분 필요서류
본인 통장, 거래인감 혹은 서명, 실명 확인증(주민등록증, 운전면허증 등)
가족대리인 통장, 거래인감, 가족관계 입증서류, 대리인의 실명확인증
(개인연금 전용통장의 계약이전 시에는 본인의 인감증명서와 본인의 위임장추가)
가족외 대리인 통장, 거래인감, 본인 및 대리인의 실명확인증, 본인의 인감증명서, 본인의 위임장

계약이전 가능상품


유의사항

연말정산시 소득공제를 위한 납입증명서는 이전 후 금융기관에서 발급하셔야 합니다.

종전 개인연금저축('94.6월 ~'00.12월) 과 2001.1월 도입된 연금저축간에는 상호이전이 불가능합니다.

이전받을 금융기관에서의 이전신청일이 속한 분기를 기준으로 1인당 납입한도를 초과한 경우 계약이전이 불가능합니다.

계약이전은 계좌를 분할하거나 금액을 분할하여 일부만 할 수 없습니다.

기존 거래중인 계좌로 통합은 할 수 없습니다.