목적자금설계

유의사항

• 상기 시나리오별 예상 평가금액 시뮬레이션은 고객의 이해를 돕기 위하여 한국투자증권이 자체적으로 작성한 자산별 장기수익률 가정에 따라 산출된 결과입니다. 그러므로 실현된 수익률은 당사가 가정한 수익률과 상당한 오차를 보일 수 있습니다. 동 시뮬레이션 결과가 미래성과를 보장하는 것은 아니며, 동 자료를 근거로 당사에 법적 책임을 주장할 수 없습니다.
• 본 자료는 당사 상품전략부에서 수집한 자료 및 정보를 기초로 작성된 것이나 당사가 그 자료 및 정보의 정확성이나 완전성을 보장할 수는 없으므로 당사는 본 자료로서 고객의 투자결과에 대한 어떠한 보장도 행하는 것이 아닙니다.
• 당사에서 제공하는 추천 포트폴리오는 고객님이 선택하신 투자성향을 바탕으로 최적의 자산배분비율과 그에 맞는 추천상품을제공해 드리고 있으며, 추천상품은 리서치센터와 상품공급부서의 투자의견/상품분석모델을 기반으로 매월 엄선합니다.
• 세전수익률은 환매수수료, 거래수수료, 세금 등이 고려되지 않은 값으로, 실제 수익률과는 상이할 수 있습니다.
• 이 금융투자상품은 예금자보호법에 따라 예금보험공사가 보호하지 않습니다.
• 금융투자상품은 운용결과에 따라 투자원금의 손실이 발생할 수 있으며, 그 손실은 투자자에게 귀속됩니다.
• 과거의 운용실적이 미래의 수익을 보장하는 것은 아닙니다.
• 금융투자상품을 취득하시기전에 투자대상, 보수, 수수료 및 환매방법 등에 관하여 (간이)투자설명서를 반드시 읽어보시기 바랍니다.
• ETF 거래시 거래금액과 매체에 따라 수수료가 달리 부과되므로 수수료에 관한 사항은 당사 홈페이지를 참조하시기 바랍니다.
• 레버리지펀드/ETF는 하락장에서 손실률이 크게 확대될 수 있으므로 주의하시기 바랍니다.
• 외화자산의 경우 환율변동에 따라 투자자산의 가치가 변동되어 손실이 발생할 수 있으며, 투자대상국가의 시장, 정치 및 경제상황 등에 따른 위험으로 자산가치의 손실이 발생할 수 있습니다.
• 하이일드채권은 신용위험 및 유동성위험이 상대적으로 높아 원리금 지급이 원활하게 이루어지지 못할 위험이 크며, 이로 인하여 투자원금손실이 크게 발생할수 있습니다.
• 과세기준 및 과세방법은 납세자의 상황에 따라 다르며, 향후 세법개정 등에 따라 변동될 수 있습니다.
• 월지급식 펀드의 경우 투자(운용)결과가 부진할 경우 월지급액이 투자원금에서 지급되어 투자원금이 감소될 수 있으며, 경우에 따라서는 월지급이 조기에 중단될 수 있습니다.
• MMF는 시가와 장부가의 차이가 ±0.5%를 초과하거나 초과할 우려가 있는 경우 시가로 전환됩니다.
• 종류별 집합투자증권에 부과되는 보수·수수료의 차이로 운용실적이 달라질 수 있습니다.
• 당사는 금융투자상품에 관하여 충분히 설명할 의무가 있으며, 투자자는 반드시 그러한 설명을 충분히 듣고 투자결정을 내리시기 바랍니다.