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    금융소비자 보호 안내

    금융소비자 보호 안내

    『금융소비자 보호에 관한 법률』, 관련법 시행령 및 하위규정에 의거하여 금융소비자 보호 제도가 시행 및 강화되었습니다. 고객님께서는 아래사항을 참고하여 고객님의 소중한 자산이 보호될 수 있도록 유념하여 주시기 바랍니다. 

    주요내용

    『금융소비자 보호에 관한 법률』 제17조(적합성의 원칙)에 의거하여 일반금융소비자에게 금융상품 계약 체결을 권유하는 경우에는 면담, 질문 등을 통하여 법에 정하여진 정보를 파악하고, 일반금융소비자로부터 서명, 기명날인, 녹취 또는 그밖에 대통령령으로 정하는 방법으로 확인을 받아 이를 유지, 관리하여야 하며, 확인받은 내용을 일반금융소비자에게 지체없이 제공하도록 함으로써 투자자를 보호하도록 하고 있습니다.

    다소 불편하시더라도 고객님의 투자성향 진단을 위한 ‘투자자정보확인서’를 절차에 따라 작성하여 주시기 바랍니다. 감사합니다.

    투자자 보호 주요 절차 (영업점 판매 기준)

    1투자권유희망 및 고객정보 제공 선택

    고객님이 투자권유를 희망하지 않으시고 투자자정보도 제공하시지 않는 경우 회사는 적합성원칙, 적정성원칙, 설명의무가 제외되며 고객께 투자권유를 할 수 없습니다. 다만, 고객께서 적정성 원칙이 적용되는 상품에 가입하시려면 투자자정보를 제공하여야 합니다.


    * 적합성원칙: 고객의 재산상황, 금융상품 취득.처분 경험 등 정보를 파악하고, 고객에게 부적합한 금융상품의 계약체결 권유금지 의무


    * 적정성원칙: 고객이 자발적으로 구매하려는 금융상품이 고객의 재산등에 비추어 부적정할 경우 그 사실을 고객에게 고지하고 확인할 의무


    * 설명의무: 금융상품의 중요사항을 소비자가 이해할 수 있도록 설명할 의무

    2설문통한 투자목적 등 정보 수집

    설문통한 투자목적 파악 → 투자자정보확인서 작성

    고객의 투자목적, 재산상황 및 투자경험 등 다양한 고객투자성향을 종합적으로

    파악하기 위한 투자성향 설문을 작성합니다.

    3투자자성향설문을 근거로 고객투자성향 분류

    4고객투자성향에 적합한 상품 권유

    5고객지정 금융상품 가입

    고객이 지정한 금융상품이 투자성향보다 위험도가 높은 상품일 경우 확인서 작성 후 가입할 수 있습니다.

    업무문의 : 고객센터 1544-5000
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