DC/IRP투자전략

확정기여형(DC)/개인형퇴직연금(IRP) 투자전략

DC/IRP 가입자의 적립금 투자는 다음과 같은 프로세스로 이루어집니다.

1.은퇴설계 및 투자성향분석

은퇴설계를 통해 본인이 은퇴 후에 필요한 자금이 얼마인지, 얼마만큼의 투자수익을 거두어야 필요한 자금을 모을 수 있는지 알아보아야 합니다.
또한 투자성향분석을 통해서 본인이 감당할 수 있는 투자위험 수준에 대해서도 명확히 아는 것이 필요합니다.
2.목표수익률 및 위험설정

TIP당사 홈페이지의 은퇴준비 1분진단과 맞춤형 은퇴자산컨설팅을 이용하시면 보다 쉬운 목표설정이 가능합니다.
(퇴직연금 > 상품투자 > 연금컨설팅 > 은퇴준비1분진단/은퇴자산컨설팅)
3.자산배분안 수립

투자목표가 정해지셨다면, 그 목표에 맞는 투자전략을 세워야 합니다.
이 때는 본인의 목표수익률도 중요하지만 감내할 수 있는 위험수준을 충분히 고려해야 합니다.
4.자산배분안 실행

TIP목돈을 한꺼번에 투자하게 될 경우 분할매수시스템을 이용해 보세요.
시스템이 알아서 목돈을 나누어 투자하게 되므로, 목돈을 투자하여도 마치 적립식 펀드에 가입한 것과 동일한 효과를 누리실 수 있습니다.
5.사후관리 및 리밸런싱

투자 후에도 고객님께서 투자한 상품들의 성과가 좋은지 꾸준히 관심을 가지고 관리해 주어야 합니다.
만약 시장의 급격한 변화나 고객님의 개인적 투자환경에 큰 변화가 발생한다면 리밸런싱과정을 통해 자산배분안을 수행하시기 바랍니다.